02.12.14 | 18:24
פתיחת קרן פנסיה מקיפה ללא אישורי

שלום חברים,

בספטמבר 2013 (לאחר ייעוץ פנסיוני חיצוני) החלטתי לשנות את הרכב החיסכון הפנסיוני שלי: להפריש לקרן פנסיה מקיפה/אישית עד תקרת ההפקדה, את השארית לקופת גמל ומינימום הפקדה כדי לשמר פוליסת ביטוח מנהלים מ-2008 שיש ברשותי, אותה אולי אגדיל בעתיד.

לפני כמה ימים גיליתי, להפתעתי, שיש לי פוליסה מסוג "קרן פנסיה משלימה" באותה חברת הביטוח הגדולה בה יש לי את קרן הפנסיה האישית. ישנו בדיוק תשלום אחד לקרן הפנסיה הנ"ל, מאוקטובר. דמי הניהול הם כמובן גבוהים מאוד (3% הפקדה, 1.05% על נכסים) לעומת כל שאר תוכניותיי.

מיותר לציין כי לא אישרתי הפקדה ב-"קרן פנסיה משלימה" ולא חתמתי על שום טופס שכזה.

לאחר שיחה עם מנהל ההסדר הפנסיוני שלי, קיבלתי את התשובה הבאה:
"לקרן פנסיה מקיפה יש תקרה להפקדה, ובגין כספיים שמועברים מעבר לתקרה נפתחת אוטומית קרן פנסיה משלימה."
"במידה ומשולמת פרמיה מעבר לתקרה באופן אוטומטי נפתחת קרן משלימה."

האם זה הגיוני שמנהל ההסדר הפנסיוני יבצע דבר כזה, על דעת עצמו? או שאולי בעצם זו חברת הביטוח עצמה?
האם הכל כאן חוקי?

תודה.

03.05.17 | 11:54

הי

אני לא ממש מבין בנושאי פנסיה וכו׳, אבל נשמע לי קצת פישי העניין... אני די בטוח שלא יעץ הפנסיה שלי, ולא החברה שלי היו עושים דבר כזה. ממליץ לך בחום לפנות לייעוץ של איש מקצוע אחר, ולקבל חוות דעת נוספת. אני יכול להמליץ לך על מי שאני עובד איתו, הפרטים שלו כאן: פנסיה 120

23.05.17 | 01:12

נשמע שחשוב לפנות ולחשוב על ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי אשר יכול ממש לעזור לך לפתור את הבעיה שכן בכל מה שקשור לנושא הפנסיה, דבר שרובנו לא מבינים בו, עדיף להתייעץ עם מומחים (-:

עבור לעמוד
בחזרה לפורום
כרגע בפורום זה: אין משתמשים רשומים
עבור לפורום:
פנסיה וגמל
בחר
בחר