משיכת כספי תגמולים ביטוח מנהלים ללא תשלום מס

שלום, יש לי ביטוח מנהלים בסטאטוס "סילוק" משנת 2009 עם מרכיב הוני. בשנת 2009 הפכתי להיות עוסק מורשה. אבקש לדעת האם באפשרותי למשוך את כספי התגמולים מהפוליסה ללא תשלום מס לאור הפיכתי לעוסק מורשה תודה מראש

תשובה

שלום לך, לשאלתך, החל משנת 2008, כל הפקדה לביטוח מנהלים היא קצבתית בלבד. לכן לא סביר שבידך ביטוח מנהלים עם חלק הוני שהתחיל ב2009. בכל מקרה הפיכתך לעצמאי לא מאפשרת לך לבצע משיכה מוקדמת ללא תשלום מס. שבוע נעים! אביב פרנקו _____________________________________________ לצורך גילוי נאות, כותב זה הינו משווק פנסיוני מבית מיטב בית השקעות ובעל רישיון לשיווק פנסיוני. מכח כהונתו עשוי להיות הכותב מעורב ברכישת ומכירת ני"ע (לרבות כאלו הנדונים בפוסט) עבור גופים המנוהלים על ידה ועל כן עשוי להיות לו עניין אישי בנושאים נשוא הפוסט. אין באמור בפוסט משום ייעוץ והמלצה ואין בו בכדי להוות תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. http://www.meitav.co.il

הפוליסה היא משנת 2003

אביב שלום, תודה על תשובתך. הפוליסה הונפקה בשנת 2003. סיימתי את עבודתי בשנת 2009 ומאז אני עצמאי והפוליסה נמצאת בסאטוס "סלוק". ממה שקראתי בעבר שכיר שהופך לעצמאי יכול למשוך את כספי התגמולים ללא תשלום קנס. האם המצב יישתנה? תודה

שלום.

אבי עומד לפני פרישה,בגיל 67 ,הוא מתכנן למשוך את כספי התגמולים לצורך כיסוי משכנתא.היום הוא משלם משכנתא כ-3000 לחודש,אמא לא עובדת ואינה מקבלת שום קצבה.היא בגיל 64.

שניהם יקבלו כ-5000 ש"ח. האם במקרה שלו יש אפשרות לקבל פטור/הקלה במס על משיכת מכספי התגמולים ?

עבור לעמוד
בחזרה לפורום
כרגע בפורום זה: אין משתמשים רשומים
עבור לפורום:
פנסיה וגמל
בחר
בחר